Sử dụng Bitcoin cho các hoạt động bất hợp pháp và gian lận


Việc gia tăng của sự phổ biến bitcoin đã trực tiếp ảnh hưởng đến sự gia tăng việc lạm dụng mã độc gián điệp – các cách tống tiền khác nhau mà trong đó các tin tặc tống tiền nạn nhân, giữ nội dung máy tính của nạn nhân cho đến khi chúng nhận được tiền đã yêu cầu. Rõ ràng, sự phổ biến của bitcoin cũng đã khởi đầu một sự thu thập tiền chuộc dễ dàng mà việc nhận dạng kẻ lạm dụng có thể vẫn chưa được tiết lộ. Ngoài ra, bitcoin cũng liên quan đến các loại hình tội phạm khác nhau như rửa tiền, buôn ma túy và buôn bán tình dục. Bài viết này sẽ giải thích cách bitcoin được các tội phạm sử dụng như thế nào, và giải thích chung các khía cạnh tiêu cực của các đồng tiền kỹ thuật số.

Cuộc tấn công mã độc wannacry vào Tháng 5 đã có tác động đến sự tăng giá mạnh của bitcoin, nhưng nó cũng đã làm bùng lên một cuộc thảo luận khốc liệt liệu bitcoin cho phép tội phạm phát triển và thúc đẩy các hoạt động bất hợp pháp, không có mục đích hữu ích cho xã hội. Quan điểm này là sai bởi vì mặc dù bitcoin cho phép ẩn danh một số hành động bất hợp pháp, điều đó không có nghĩa là bitcoin nên được các nước các thực hiện bất hợp pháp. Họ nên đưa ra một số quy định toàn cầu nghiêm ngặt cho bitcoin.

Cần các quy định toàn cầu cho các đồng tiền kỹ thuật số

Mặc dù sự hào hứng về sự phổ biến của đồng tiền kỹ thuật số, các nhà quản lý cho thấy mối quan tâm về bọn tội phạm và các hành vi gian lận liên quan đến tiền kỹ thuật số không thể phát hiện một cách dễ dàng. Có một nguy cơ rửa tiền bitcoin rất lớn qua bộ máy này. Bitcoin là một hiện tượng giới thiệu một công nghệ mới gần đây, và sẽ mất một thời gian để các nhà quản lý bắt kịp. Vì không có quyền quản lý tập trung, chúng được phân phối mã nguồn mở, dựa trên mối quan hệ ngang hàng. Và vì họ không yêu cầu nhận dạng xác minh của người dùng, các giao dịch này không nhất thiết liên quan đến nhận dạng của một cá nhân. Ngoài ra, khi các đồng bitcoin có thể chuyển đổi, chúng có thể dễ dàng trao đổi với đô la, bảng Anh hoặc euro, và chúng đã trở thành một hình thức thanh toán được chấp nhận của các công ty lớn.

Đã có thông báo rằng Bitcoin được sử dụng để mua ma túy thông các trang web đen, do đó châu Âu tỏ ra lo lắng cho bitcoin, vì các giao dịch bất hợp pháp này không được các cơ quan chức năng phát hiện. Vì các hoạt động tội phạm rất khó theo dõi, có một nỗi sợ hãi không chỉ là việc lạm dụng tiền kỹ thuật số, mà việc cung cấp tài chính cho các nhóm khủng bố cũng là một vấn đề tiềm ẩn. Ngoài ra, các loại tiền kỹ thuật số có thể dễ dàng được chuyển đổi, và điều này liên quan đến các tổ chức tài chính mà tạo ra quy định về tiền kỹ thuật số có thể đạt được hơn nữa. Đặc biệt là một số lượng lớn các biện pháp toàn cầu đang nổi lên như KYC (biết khách hàng của bạn) và AML (chống rửa tiền) sẽ giúp phát hiện các giao dịch bất hợp pháp dễ dàng hơn. Tuy nhiên, những thứ không phải là đen và trắng; các quốc gia có sức quản lý mạnh có thể ngăn ngừa các hoạt động tội phạm, nhưng những nỗ lực này có thể dễ dàng bị xóa vì những kẻ phạm tội có thể dễ dàng chuyển sang một quốc gia có chế độ không hạn chế. Tuy nhiên, có một hy vọng rằng các hoạt động tội phạm sẽ được kiểm soát với sự gia tăng của công nghệ điều tiết (regtech), một công nghệ điều tiết đang gia tăng có thể truyền tải các phân tích blockchain chi tiết. Nhược điểm của công nghệ điều tiết này là chỉ những nước có chế độ tiên tiến mới có thể giải quyết được các vấn đề rủi ro của các công ty tài chính công nghệ.

Tiền kỹ thuật số dễ dàng cho tội phạm mạng

Bán ẩn danh chuỗi đen vô hiệu hoá việc giám sát các giao dịch và phát hiện bất kỳ hành vi khả nghi nào. Vì vậy, nó làm cho mọi thứ trở nên dễ dàng hơn cho tội phạm mạng phát triển. Các cơ quan có thẩm quyền khác nhau có các quy định khác nhau đối với các giao dịch liên quan đến tội phạm mạng ở các quốc gia khác nhau, vì vậy việc giải quyết các hành động bất hợp pháp của tiền kỹ thuật số đã trở thành một thách thức toàn cầu. Ví dụ ở Trung Quốc và Hàn Quốc, các giao dịch tiền kỹ thuật số đã trở nên rất quan trọng đối với chính sách an ninh quốc gia. Thẩm quyền của họ ngụ ý sự tham gia rộng rãi của chính phủ – họ được phép biết tất cả các chi tiết về giao dịch của người gửi / người nhận. Một số nước khác như Hoa Kỳ, mặt khác, hành động theo luật riêng tư và luật bảo vệ dữ liệu, tôn trọng quyền tự do được hiến pháp bảo vệ. Tuy nhiên, để đạt được một quy chế bitcoin hiệu quả, tất cả các chính phủ, cơ quan thực thi và các cơ quan quản lý tài chính có thể hợp nhất và điều chỉnh các giao dịch trên toàn thế giới.

Đức đã gia nhập các chính phủ Châu Âu về quy định toàn cầu của bitcoin

Châu Âu cho thấy mối quan ngại lớn là rủi ro đầu cơ bitcoin (rửa tiền, tình dục, và buôn bán ma túy, khủng bố) sẽ tấn công mạnh mẽ hệ thống tài chính quốc tế. Là nền kinh tế lớn nhất châu Âu, ngành tài chính của Đức gần đây đã quan sát đồng bitcoin và hành vi hiện tại của nó trên thị trường. Nó được tạo ra sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008 như là một phản ứng đối với các ngân hàng và các loại tiền tệ thông thường. Nó đạt kỷ lục mới vào hôm Thứ Hai, đạt mức 20.000 đô la Mỹ. Các nhà lập pháp EU đã đồng ý sửa đổi các quy tắc chống rửa tiền và tăng cường các chính sách giám sát việc chuyển tiền của đồng bitcoin. Một số chuyên gia kinh tế tin rằng sử dụng duy nhất đồng bitcoin là gian lận và nó không phục vụ cho bất kỳ mục đích hữu ích nào và chỉ thu hút được những người muốn vượt trội hệ thống. Họ đồng ý rằng rủi ro của việc sử dụng các đồng tiền kỹ thuật số là không đếm xuể và rằng quy định độc quyền ở cấp độ quốc gia là không đủ vì tiền tệ kỹ thuật số là quốc tế và chúng vượt quá biên giới quốc gia.

Tại sao các nền tảng giao dịch ngoại hối đã quay sang giao dịch đồng tiền bitcoin?

Bitcoin là loại tiền tệ đầu tiên có tiềm năng kinh doanh riêng và nó phù hợp một cách tự nhiên vớinhững người giao dịch ngoại hối. Điều làm cho bitcoin khác với các loại tiền tệ khác là nó có hệ thống thanh toán riêng và phương thức thanh toán tiên tiến. Chọn bitcoin cho phép đầu cơ trên tỷ giá hối đoái của thị trường Bitcoin toàn cầu và cho phép các khách hàng của các nền Giao dịch Ngoại hối dễ dàng chuyển từ Bitcoin sang một loại tiền tệ địa phương khác. Điều này đặc biệt quan trọng đối với các quốc gia có giới hạn thanh toán bằng thẻ tín dụng hoặc chuyển khoản ngân hàng. Các giao dịch bitcoin nhanh hơn và rẻ hơn, chúng có thể nhỏ và chúng không phải là đối tượng từ chối thẻ tín dụng. Một ưu điểm khác của bitcoin là cho phép truy cập đầy đủ vào chuyển khoản ngân hàng, loại bỏ lệ phí thẻ và các khoản bồi hoàn có thể xảy ra.

Do các quy định nghiêm ngặt, để ngăn ngừa rửa tiền, nền tảng Forex phải giữ phương thức thanh toán “vòng lặp kín”, có nghĩa là các phương thức thanh toán và rút tiền sẽ vẫn giữ nguyên. Các chuyên gia ngoại hối tuyên bố rằng bitcoin cung cấp một giải pháp cho tiền vào và ra khỏi nền tảng Forex. Bitpay cho phép giao dịch ngoại hối chấp nhận thanh toán bằng đồng bitcoin và nhận bằng tiền địa phương vào các tài khoản ngân hàng của họ, tránh sự biến động về giá trị bitcoin. Các khoản thanh toán khối lượng lớn Bitcoin cũng được đơn giản hóa – một khoản thanh toán bằng đồng nội tệ được chuyển đổi, và Bitpay gửi bitcoin trên toàn thế giới mà không phải trả thêm bất kỳ khoản phí nào cho số người người nhận bất kỳ.