A Portfólió Diverzifikálása

A portfólió-diverzifikálás fő célja a kockázat szétterítése. A jól kiegyensúlyozott portfólió elsősorban azt biztosítja, hogy ne szenvedjük meg túlságosan, ha veszteség kopogtat be az ajtónkon, mert vannak más befektetések is a portfóliónkban, amelyek jól szerepeltek. De nem egyértelműen a veszteség csökkentése itt a fő cél, mert végül is minden befektető pozitív hozamot szeretne. Így össze kell állítani egy tökéletes befektetés-allokálási tervet, hogy elérjük a maximális nyereséget. Az alábbiakban összegyűjtöttünk néhány tippet a portfólió diverzifikálásához.

  • Terítse szét a pénzét – a legtöbb ember általában a részvényeket és az állampapírokat részesíti előnyben. Viszont a teljes pénzösszeget gondosan szét kell teríteni a helyes befektetési területekre, kiegyensúlyozott portfóliót kell kialakítani. Emlékezzen arra, hogy minél nagyobb a kockázat, annál nagyobb az elérhető jövedelem.
  • Kötvényalapok – ezeket rögzített bevételű alapoknak is nevezik. Mérlegelje néhány ilyen alap vásárlását, mert ezek egy hosszútávú befektetési portfólió alapját képezhetik és megvédik a veszteségektől. Így bebiztosíthatja befektetéseit a piaci ingadozásoktól, bizonytalanságoktól, amelyek veszélyesek lehetnek a portfóliója számára.
  • Folyamatos építkezés – ha megvásárolta első befektetését, folyamatosan építenie kell. Ha 5.000 dollárral kezdte, egy bizonyos idő után megemelheti mondjuk 2.000 dollárral. A bekerülési költség átlagolásával kiegyenlíthetők a piaci mozgásokból származó hegyek és völgyek. Hosszabb idő után felismeri majd a portfóliójában azokat az érdekes részvényeket és kötvényeket, amelyeket rendszeresen kell vásárolnia.
  • Kilépési stratégiák – adott részvényekből és kötvényekből álló portfólió nem tart ki egy életen keresztül. Ez azt jelenti, hogy egy bizonyos ponton ki kell szállni belőle. Mindig tanulmányozni kell a piacot és figyelni kell az uralkodó trendeket, hogy tudja, mikor kell kilépni. A legelterjedtebb stratégiák a bekerülési költség átlagolása és a vásárlás és megtartás. Tartsa szem előtt, mi történik azokkal a vállalatokkal, amelyekbe befektetett. Tudni kell értelmezni a vállalat felől érkező jelzéseket, és észre kell venni, ha a részvény vagy kötvény ára a csökkenés határán van.
  • Figyeljen a jutalékra – ha Ön nem kereskedik gyakran, bizonyosodjon meg arról, hogy  a befektetési szolgáltató a fizetett díjakkal arányos szolgáltatást nyújt. Egyes befektetési szolgáltatók havi díjakat számláznak, míg mások tranzakciós díjakat számítanak fel. Meg kell győződnie arról, hogy a megfelelő ellenszolgáltatást kapja azért, amit kifizet.

Részvény

Utolsó ár

Változás

Mennyiség

Belépési ár

Pozíció

Nyereség/
veszteség

Nyereség/
veszteség %

Értékelés

A

41.08

10

29.25

1848.2500

1547.10

10.26

*****

B

18.46

25

38.65

987.0000

-2119.00

-11.58

**

C

24.45

125

8.35

1499.5500

876.94

29.45

****

D

115.58

75

17.60

125.4500

1364.70

17.30

***

E

11.98

100

15.25

406.7500

-456.35

-5.78

*****

 

  • Figyelmeztetés – a jó befektető folyamatosan tanulmányozza a piacot. Alaposan meg kell ismernie a piacot, mielőtt biztonsággal részvényeket vásárolhat. Ez sok időbe telik. de tanuljon kitartóan, figyelje a piacot, a vállalatokat és a különböző szektorokra jellemző kockázatokat és hozamokat.

Vélemény, hozzászólás?