A Portfólió Diverzifikálása

A portfólió-diverzifikálás fő célja a kockázat szétterítése. A jól kiegyensúlyozott portfólió elsősorban azt biztosítja, hogy ne szenvedjük meg túlságosan, ha veszteség kopogtat be az ajtónkon, mert vannak más befektetések is a portfóliónkban, amelyek jól szerepeltek. De nem egyértelműen a veszteség csökkentése itt a fő cél, mert végül is minden befektető pozitív hozamot szeretne. Így össze kell állítani egy tökéletes befektetés-allokálási tervet, hogy elérjük a maximális nyereséget. Az alábbiakban összegyűjtöttünk néhány tippet a portfólió diverzifikálásához.

• Terítse szét a pénzét – a legtöbb ember általában a részvényeket és az állampapírokat részesíti előnyben. Viszont a teljes pénzösszeget gondosan szét kell teríteni a helyes befektetési területekre, kiegyensúlyozott portfóliót kell kialakítani. Emlékezzen arra, hogy minél nagyobb a kockázat, annál nagyobb az elérhető jövedelem.
• Kötvényalapok – ezeket rögzített bevételű alapoknak is nevezik. Mérlegelje néhány ilyen alap vásárlását, mert ezek egy hosszútávú befektetési portfólió alapját képezhetik és megvédik a veszteségektől. Így bebiztosíthatja befektetéseit a piaci ingadozásoktól, bizonytalanságoktól, amelyek veszélyesek lehetnek a portfóliója számára.
• Folyamatos építkezés – ha megvásárolta első befektetését, folyamatosan építenie kell. Ha 5.000 dollárral kezdte, egy bizonyos idő után megemelheti mondjuk 2.000 dollárral. A bekerülési költség átlagolásával kiegyenlíthetők a piaci mozgásokból származó hegyek és völgyek. Hosszabb idő után felismeri majd a portfóliójában azokat az érdekes részvényeket és kötvényeket, amelyeket rendszeresen kell vásárolnia.
• Kilépési stratégiák – adott részvényekből és kötvényekből álló portfólió nem tart ki egy életen keresztül. Ez azt jelenti, hogy egy bizonyos ponton ki kell szállni belőle. Mindig tanulmányozni kell a piacot és figyelni kell az uralkodó trendeket, hogy tudja, mikor kell kilépni. A legelterjedtebb stratégiák a bekerülési költség átlagolása és a vásárlás és megtartás. Tartsa szem előtt, mi történik azokkal a vállalatokkal, amelyekbe befektetett. Tudni kell értelmezni a vállalat felől érkező jelzéseket, és észre kell venni, ha a részvény vagy kötvény ára a csökkenés határán van.
• Figyeljen a jutalékra – ha Ön nem kereskedik gyakran, bizonyosodjon meg arról, hogy  a befektetési szolgáltató a fizetett díjakkal arányos szolgáltatást nyújt. Egyes befektetési szolgáltatók havi díjakat számláznak, míg mások tranzakciós díjakat számítanak fel. Meg kell győződnie arról, hogy a megfelelő ellenszolgáltatást kapja azért, amit kifizet.

Részvény	Utolsó ár	Változás	Mennyiség	Belépési ár	Pozíció	Nyereség/ veszteség	Nyereség/ veszteség %	Értékelés
A	41.08	–	10	29.25	1848.2500	1547.10	10.26	*****
B	18.46	–	25	38.65	987.0000	-2119.00	-11.58	**
C	24.45	–	125	8.35	1499.5500	876.94	29.45	****
D	115.58	–	75	17.60	125.4500	1364.70	17.30	***
E	11.98	–	100	15.25	406.7500	-456.35	-5.78	*****

 

• Figyelmeztetés – a jó befektető folyamatosan tanulmányozza a piacot. Alaposan meg kell ismernie a piacot, mielőtt biztonsággal részvényeket vásárolhat. Ez sok időbe telik. de tanuljon kitartóan, figyelje a piacot, a vállalatokat és a különböző szektorokra jellemző kockázatokat és hozamokat.